{"id":5894,"date":"2026-06-29T13:46:37","date_gmt":"2026-06-29T12:46:37","guid":{"rendered":"https:\/\/adega.ch\/sin-categorizar\/fraude-en-el-tpv-y-como-prevenirla\/"},"modified":"2026-07-21T19:40:54","modified_gmt":"2026-07-21T18:40:54","slug":"fraude-en-el-tpv-y-como-prevenirla","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/adega.ch\/es\/insights\/fraude-en-el-tpv-y-como-prevenirla\/","title":{"rendered":"Fraude en el TPV y c\u00f3mo prevenirla"},"content":{"rendered":"\n

INFORME DE SEGURIDAD | COMERCIO MINORISTA<\/mark><\/strong><\/p>\n\n

M\u00e9todos, patrones y medidas de protecci\u00f3n para el comercio minorista<\/em><\/p>\n\n

El fraude en el puesto de caja no es un delito casual: los autores est\u00e1n bien preparados, conocen los procesos y explotan de forma deliberada puntos d\u00e9biles en los procedimientos y en el comportamiento humano. La siguiente recopilaci\u00f3n muestra casos reales y documentados, y los complementa con otros patrones conocidos sobre los que el personal de caja deber\u00eda estar informado. <\/p>\n\n

Parte 1: Casos de fraude documentados<\/h2>\n\n

1. Doble cargo simulado v\u00eda Twint<\/h3>\n\n

Categor\u00eda: Pago digital | Riesgo: Medio<\/strong><\/p>\n\n

El estafador afirma que su cuenta de Twint ha sido cargada dos veces y exige un reembolso directamente en el puesto de caja. El supuesto doble cargo no existe: el importe se abona sin que se haya realizado ning\u00fan cargo. <\/p>\n\n

2. Registro de devoluci\u00f3n v\u00eda c\u00f3digo QR ajeno<\/h3>\n\n

Categor\u00eda: Ingenier\u00eda social | Riesgo: Alto<\/strong><\/p>\n\n

Una persona se hace pasar por contable o t\u00e9cnico de caja y exige realizar un registro de devoluci\u00f3n. El cajero cree que debe atender de inmediato al interlocutor porque este, gracias a sus conocimientos del tema y a la menci\u00f3n de plazos de demora o de cierre, genera presi\u00f3n de tiempo. <\/p>\n\n

El estafador exige al cajero informaci\u00f3n con la que pueda intensificar la comunicaci\u00f3n. Mediante la indicaci\u00f3n de n\u00fameros de art\u00edculo o c\u00f3digos EAN, que ha obtenido de la tienda online, consigue que el cajero genere uno o varios comprobantes de devoluci\u00f3n con esos art\u00edculos. El reembolso de las devoluciones requiere una cuenta de abono. La cuenta de abono se transmite como c\u00f3digo QR al smartphone del cajero, por SMS, MMS o por Whatsapp u otros servicios de mensajer\u00eda: el abono acaba en manos del estafador. <\/p>\n\n

3. Anulaci\u00f3n del ticket tras pago en efectivo<\/h3>\n\n

Categor\u00eda: Fraude interno | Riesgo: Alto<\/strong><\/p>\n\n

El personal de caja anula el comprobante despu\u00e9s de que el cliente haya pagado en \u201cSubtotal\u201d y no solicite ticket. La transacci\u00f3n queda registrada de forma incompleta: el efectivo cobrado se malversa. <\/p>\n\n

4. Devoluci\u00f3n con mercanc\u00eda ajena de menor valor<\/h3>\n\n

Categor\u00eda: Devoluci\u00f3n | Riesgo: Medio<\/strong><\/p>\n\n

El estafador compra un art\u00edculo en la tienda f\u00edsica, consigue online o en liquidaciones un producto m\u00e1s barato o defectuoso del mismo tipo y lo devuelve despu\u00e9s del plazo de devoluci\u00f3n, junto con el recibo original del art\u00edculo reci\u00e9n comprado.<\/p>\n\n

5. Cargo NFC oculto entre la multitud<\/h3>\n\n

Categor\u00eda: NFC \/ Contactless | Riesgo: Medio<\/strong><\/p>\n\n

Mediante una app de pago y una cesta preparada, el autor acerca su smartphone en colas o en el transporte p\u00fablico a tarjetas contactless ajenas y ejecuta un pago antes de que el titular de la tarjeta pueda reaccionar.<\/p>\n\n

<\/p>\n\n

Otros m\u00e9todos de fraude conocidos<\/h2>\n\n

6. No escanear art\u00edculos (Sweethearting)<\/h3>\n\n

El personal de caja o un equipo distra\u00eddo deja pasar art\u00edculos sin registrarlos, de forma intencionada o por distracci\u00f3n. A menudo en combinaci\u00f3n con una conversaci\u00f3n intensa para mantener ocupada a la persona en caja. <\/p>\n\n

7. Cambiar o cubrir etiquetas de precio<\/h3>\n\n

El autor coloca etiquetas de productos m\u00e1s baratos en art\u00edculos de alto precio o imprime c\u00f3digos de barras falsos que activan un precio incorrecto en caja.<\/p>\n\n

8. Truco del cambio (Quick-Change)<\/h3>\n\n

El autor confunde al personal de caja cambiando billetes r\u00e1pidamente y haciendo preguntas dirigidas para obtener m\u00e1s cambio del que ha pagado. Normalmente se utiliza en momentos de estr\u00e9s o con mucha afluencia. <\/p>\n\n

9. Devoluci\u00f3n con ticket falsificado<\/h3>\n\n

Los recibos originales se copian, se manipulan o se encuentran en la basura. Con ello se reclama la devoluci\u00f3n de art\u00edculos que nunca se compraron en el comercio. <\/p>\n\n

<\/p>\n\n

Parte 3: Recomendaciones para el d\u00eda a d\u00eda en caja<\/h2>\n\n
    \n
  • Los reembolsos siempre solo a trav\u00e9s de canales oficiales y con autorizaci\u00f3n de un superior; nunca a c\u00f3digos QR o cuentas ajenas. Sin mercanc\u00eda no hay reembolso. El personal debe ser formado. <\/li>\n\n\n\n
  • En Twint y otras apps se aplica: el pago solo est\u00e1 finalizado cuando se confirma en verde en el propio sistema de caja.<\/li>\n\n\n\n
  • Documentar siempre las devoluciones con el ticket original y comprobaci\u00f3n del estado del art\u00edculo; en caso de sospecha, hacer fotos.<\/li>\n\n\n\n
  • Detectar conscientemente los intentos de distracci\u00f3n: cobrar con calma, de forma estructurada y sin prisas.<\/li>\n\n\n\n
  • Supuestos t\u00e9cnicos o contables sin aviso previo: informar de inmediato a los superiores, no realizar ning\u00fan registro.<\/li>\n\n\n\n
  • Establecer formaciones peri\u00f3dicas y v\u00edas de escalado claras en el equipo<\/li>\n<\/ul>\n\n

    <\/p>\n\n

    Este informe est\u00e1 dirigido a empleados del comercio minorista para sensibilizaci\u00f3n. Ante una sospecha concreta de fraude: informar a los superiores y, si es necesario, implicar a las autoridades competentes. <\/em><\/p>\n\n

    \u00bfConoce otros casos de fraude en el mostrador de caja? Escr\u00edbanos por eMail a la siguiente direcci\u00f3n: Administration+Sicherheit@adega.ch. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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